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Offrez une protection financière et une tranquillité d’esprit en garantissant le versement d’un capital ou d’une rente à un bénéficiaire désigné en cas de décès.
Investissez en actions européennes ou dans le tissu des PME françaises au sein d’une enveloppe qui fait fructifier votre capital, tout en bénéficiant d’une fiscalité allégée après 5 ans de détention.
Accédez sans plafond ni contrainte de durée à l’ensemble des marchés financiers pour construire un portefeuille d’actions, d’obligations ou de fonds adapté à votre profil d’investisseur.
Associez vos ressources financières pour acquérir, gérer et exploiter collectivement un ou plusieurs biens immobiliers, tout en bénéficiant d’une organisation souple et de certaines facilités fiscales.
Confiez la gestion de votre épargne à des professionnels qui sélectionnent et arbitrent pour vous un panier diversifié de valeurs mobilières, selon vos objectifs et votre tolérance au risque.
Répliquez la performance d’un indice boursier à moindre coût pour diversifier votre épargne sur les grandes places financières mondiales, avec une gestion simple et transparente.
Profitez d’un couple rendement-risque calibré à l’avance grâce à des mécanismes de protection partielle ou totale du capital, adossés à l’évolution d’un ou plusieurs indices financiers.
Devenez actionnaire ou créancier d’entreprises cotées en sélectionnant vous-même vos lignes, pour piloter finement la composition et la fiscalité de votre portefeuille.
Sécurisez une épargne disponible à tout moment sur des supports garantis, puis arbitrez le surplus vers des placements plus rémunérateurs adaptés à votre horizon de projet.
Répartissez votre épargne entre plusieurs classes d’actifs et enveloppes pour limiter les risques, lisser les performances dans le temps et construire un patrimoine cohérent avec vos objectifs.
Percevez des revenus locatifs tout en bénéficiant de certains avantages fiscaux si vous êtes propriétaire de biens meublés mis en location.
Imputez le montant de vos travaux de rénovation sur vos revenus fonciers, voire sur votre revenu global, pour réduire votre pression fiscale tout en valorisant votre bien.
Bénéficiez d’une réduction d’impôt en réhabilitant un logement ancien situé dans une commune éligible, tout en participant à la revitalisation des centres-villes.
Obtenez une réduction d’impôt en louant votre bien à un loyer inférieur au marché, dans le cadre d’une convention signée avec l’Anah adaptée à votre engagement social.
Amortissez chaque année une partie de la valeur de votre logement mis en location nue pour alléger durablement la fiscalité de vos revenus locatifs, sans contrainte de zonage.
Bénéficiez d’avantages fiscaux si vous entreprenez des travaux de restauration sur des biens immobiliers situés dans des secteurs sauvegardés ou dans des quartiers anciens dégradés.
Déduisez l’intégralité de vos travaux de restauration de votre revenu global en investissant dans un bien classé ou inscrit, tout en participant à la préservation du patrimoine architectural.
Acquérez un bien immobilier à prix décoté en dissociant la nue-propriété de l’usufruit, sans charges ni fiscalité pendant la durée du démembrement, pour préparer un projet futur.
Sécurisez votre acquisition d’un logement neuf sur plan grâce à un accompagnement dans le choix du programme, le montage financier et les garanties propres à la vente en l’état futur d’achèvement.
Diversifiez votre patrimoine dans la forêt ou la vigne en investissant collectivement au sein d’un groupement foncier, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux spécifiques à ces actifs tangibles.
Constituez un capital ou une rente en vue de compléter vos revenus lors de votre retraite, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux spécifiques.
Valorisez votre épargne salariale et vos dispositifs de retraite d’entreprise pour compléter vos revenus futurs, tout en profitant d’un cadre fiscal et social avantageux.
Optimisez le calcul de votre pension en identifiant les leviers disponibles pour améliorer vos droits à la retraite et, le cas échéant, avancer votre date de départ.
Investissez dans des PME régionales non cotées au sein d’un fonds de proximité pour soutenir l’économie locale, tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur le revenu.
Participez au financement de PME innovantes en forte croissance grâce à un fonds dédié, tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt sur le revenu.
Investissez dans le financement d’œuvres cinématographiques et audiovisuelles françaises pour soutenir la création, tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt attractive.
Réalisez un investissement productif ou social dans les territoires d’outre-mer pour obtenir une réduction d’impôt sur le revenu, généralement supérieure à votre mise de départ.
Soutenez les causes qui vous tiennent à cœur en effectuant un don à un organisme éligible, tout en bénéficiant d’une réduction significative de votre impôt sur le revenu.
Réduisez votre impôt sur la fortune immobilière en identifiant les biens exonérables, les dettes déductibles et les stratégies d’investissement adaptées à votre patrimoine.
Combinez les dispositifs les plus pertinents pour votre situation afin d’alléger durablement votre impôt sur le revenu, dans le respect du plafonnement global des niches fiscales.
Bénéficiez d’une expertise pour évaluer et planifier la transmission du patrimoine du défunt et d’un accompagnement dans les démarches administratives, les choix fiscaux et juridiques, afin d’optimiser la répartition des biens et minimiser les charges fiscales.
Transmettez une partie de votre patrimoine de votre vivant à vos proches, dans un cadre fiscal avantageux renouvelable tous les 15 ans, pour anticiper sereinement votre succession.
Transmettez la nue-propriété d’un bien à vos héritiers tout en conservant l’usufruit et vos revenus, pour réduire les droits de succession sans renoncer à l’usage de votre patrimoine.
Organisez la transmission progressive d’un bien immobilier familial en répartissant les parts sociales entre vos héritiers, tout en conservant le contrôle de la gestion du patrimoine.
Sécurisez la situation de votre conjoint en adaptant votre régime matrimonial ou en rédigeant une donation entre époux, pour lui garantir des droits renforcés en cas de décès.
Protégez vos proches et vos revenus face aux aléas de la vie grâce à des garanties adaptées en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail.
Sécurisez le remboursement de votre crédit immobilier en cas de coup dur, tout en optimisant le coût de votre assurance grâce à la délégation ou au changement de contrat.
Anticipez le financement de vos obsèques et allégez cette charge pour vos proches, grâce à un capital ou des prestations prévus à l’avance selon vos souhaits.
Anticipez une éventuelle perte d’autonomie en vous constituant une rente ou un capital dédié, pour couvrir les frais liés à la dépendance sans peser sur vos proches.